Ablageprozess Aktien
Ergebnis:
- Sehr breit diversifiziertes Portfolio von Large-, Mid- und Small Caps
- Keine Scheindiversifikation, da Aktien aus unterschiedlichen Branchen und Regionen kommen
- Keine Klumpenrisiken dank Gleichge-wichtung
Determinanten des Low-Risk Scores:
- Volatilität
- Beta
- Unsystematisches Risiko
- Drawdown
Monitoring:
- Halbjährliche Überprüfung: Austausch von Titel, falls anderer Titel in Branche signifikant höheren Low-Risk Score hat.
- Rebasierung auf Zielgewicht unter Berück-sichtigung von Mittelbewegungen und Transaktionskosten
Anlageprozess Anleihen
Ergebnis:
- Überwiegend Investment Grade Anleihen (Staats- und Unternehmensanleihen)
- Breit diversifizierte Beimischung von Hochzinsanleihen (bis 30% des FV)
- Assetklassen-übergreifende Diversifikation durch Vermeidung von Emittenten, die im Aktienportfolio enthalten sind
- Mindestrating: B-; Ø Rating: Investment Grade
- Ø-Restlaufzeit: 5-6 Jahre
Monitoring:
- „Leiterstrategie“=Gleichverteilung aller Laufzeitbänder 1-12 Jahre angestrebt
- Auslaufende Anleihen werden i.A. in 12- Jährige Anleihen angelegt
- Titel verkaufen, falls durchschnittliches Investment Grade Rating gefährdet
- Titel in 30 Tagen verkaufen, falls Nachhaltigkeitsrating zu gering
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Für US-Personen
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