Ausschluss der ökologisch und sozial am stärksten mit Risiken belasteten Emittenten
Um einerseits finanzielle Risiken und Reputationsrisiken zu senken und andererseits im Einklang mit den Wertvorstellungen vieler Anleger zu stehen, strebt der Smart & Fair-Fonds an, nur in nachhaltige Wertpapiere zu investieren. Die ökologisch und sozial am stärksten mit Risiken belasteten Branchen und Länder schließt der Fonds aus. Der Nachhaltigkeitsfilter wurde in Zusammenarbeit mit den Fondsinitiatoren erstellt und berücksichtigt die Empfehlungen der Evangelische Kirche in Deutschland und der Bischofskonferenz der Katholischen Kirche. Das Nachhaltigkeitsresearch erfolgt durch MSCI ESG Research.
Erfahren Sie mehr über MSCI ESG Research und seine Methodik.
Hier geht es zu dem aktuellen Nachhaltigkeitsrating des Smart & Fair-Fonds.
Wertbasierte Ausschlüsse bei Unternehmen
- Produktion von hochprozentigen Alkoholika
- Produktion von Tabak
- Glücksspiel
- Pornografie
- Waffen
- Atomenergie
- Kohle: Abbau und Verstromung
- Öl und Gas: Exploration und Produktion
- Fracking: Öl-Sand und Schiefergas
- Tierversuche
- Genetisch veränderte Organismen
- Stammzellen
- Abtreibung
Normbasierte Ausschlüsse bei Unternehmen*
- Umweltverschmutzung
- Energie / Klima
- Korruption / Betrug
- Führungsstrukturen
- Kundenbeziehungen
- Datensicherheit
- Mitbestimmungsrechte
- Ausbeutung
- Arbeitssicherheit
- Kinderarbeit
*Bewertung von Kontroversen und Einhaltung globaler Normen wie UN Global Compact, ILO etc.
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Ausschlusskriterien bei Staatsanleihen
- Kriegstreibend
- Nicht-Unterzeichnung der Genfer Kriegsrechtskonvention
- Rüstungsausgaben über 4 % des BSP
- Unfreies Land
- Einschränkung Pressefreiheit
- Begünstigung Geldwäsche
- Religionsfreiheit
- Todesstrafe oder außergerichtliche Hinrichtungen
- Systematische Folter
- Verschwinden lassen von Menschen durch staatliche Kräfte
- Kooperation von Militiär und Paramilitär
- Korruption
- Diskriminierung
- Besonders schlechte Arbeitsbedingungen
- Hohe Anzahl Vertriebener
- Nicht-Unterzeichnung von Biodiversitätskonventionen
- Mangelnder Klimaschutz
- Atomenergie
Strenger, absoluter Best-In-Class Ansatz bei Unternehmen
Der Fonds verwendet bei Unternehmen einen strengen „absoluten“ Nachhaltigkeitsfilter. Dies bedeutet, dass das Anlageuniversum nicht aus den 50 % Besten einer Branche besteht, sondern nur aus Titeln, die einen absoluten Nachhaltigkeitsscore von über 5 haben. Insbesondere in problematischen Branchen führt dies zu dem Ausschluss vieler kritischer Unternehmen, die ansonsten investierbar sind.
Grundsätzlich ist ein Erwerbsrating von mindestens 5 auf einer absoluten Skala von 1-10 angestrebt; allein bei Hochzinsanleihen akzeptiert das Fondsmanagement, zugunsten einer besseren Diversifikation, gegebenenfalls und in Ausnahmefällen, einen niedrigeren Nachhaltigkeitsscore.
Einordnung nach § 8 Offenlegungsverordnung
Die hier beschriebenen Nachhaltigkeitskriterien verwendet der Fonds, um den Wertvorstellungen der Anleger zu entsprechen und um Finanz- und Reputationsrisiken zu senken. Eine Investition in den Smart & Fair-Fonds hat keine direkte Wirkung (Impact) auf eine nachhaltige Entwicklung, welche sich die Anleger zurechnen können.
- Alfred Herrhausen
Kriterien bei Unternehmensratings
Umwelt
- Klimawandel (CO2-Emissionen, Energieeffizienz etc.)
- Naturkapital (Wassermangel, biologische Vielfalt und Landnutzung etc.)
- Verschmutzung und Abfall (Schadstoffe, Verpackungsmaterial und Abfall etc.)
- Chancen im Bereich Umwelt (Clean Tech, nachhaltiges Bauen, erneuerbare Energie)
Gesellschaft
- Humankapital (Arbeitsmanagement, Gesundheitsschutz, Mitarbeiterentwicklung etc.)
- Produkthaftung (Produktsicherheit und -qualität, Datensicherheit etc.)
- Widerstand von Interessengruppen (Beschaffung von kontroversen Rohstoffen)
- Chancen im Bereich Soziales (Zugang zu Gesundheit, Kommunikations- und Finanzdienstleistungen, Chancen in Ernährung und Gesundheit)
Unternehmensführung
- Corporate Governance (Aufsichtsrat, Vergütung, Eigentumsverhältnisse etc.)
- Firmenverhalten
- Ethische Geschäftsführung (Geschäftsethik, Steuertransparenz etc.)
Interessiert Sie das Rating von Geberit?
Kriterien bei Staatsanleihenratings
Umwelt
| Risikofaktoren | Ausprägung des Faktors | Management des Faktors |
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Soziales
| Risikofaktoren | Ausprägung des Faktors | Management des Faktors |
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Regierung
| Risikofaktoren | Ausprägung des Faktors | Management des Faktors |
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Erhalten Sie detaillierte Informationen zu dem Nachhaltigkeitsrating von Staaten.
Effizientes Portfolio
Trotz des strengen Nachhaltigkeitsfilters ist das Fondsportfolio sehr effizient und breit diversifiziert. Dies ist der Vorteil des Verzichts auf die Orientierung an Indizes. Dem Fondsmanagement stehen circa 1700 nachhaltige Aktien und circa 2800 nachhaltige Anleihen zur Verfügung.
Interessiert Sie eine genaue Analyse von Nachhaltigkeitsfiltern und effizienter Diversifikation?
Faire Behandlung aller Anteilsinhaber
Einen nachhaltig-fairen Umgang der Anteilsinhaber gewährleistet die "Anti-Verwässerungsgebühr". Statt eines Ausgabeaufgeldes/Rücknahmegebühr zugunsten des Vertriebs erhebt der Smart & Fair-Fonds eine Ausgabe-/Rücknahmegebühr in Höhe von jeweils 0,15 % zugunsten des Fondsvermögens. Diese Einnahmen des Fonds kompensieren die Wertminderung, welche die von Mittelzu- und -abflüssen ausgelösten Transaktionskosten im Fonds verursachen. Beim Smart & Fair-Fonds schmälert die Ausgabe und Rücknahme von Fondsanteilen also nicht die Performance der anderen Anteilsinhaber.
Fair ist auch die andere Besonderheit des Fonds: die geringen und mit steigendem Fondsvolumen für alle Anleger sinkenden Kosten. Und natürlich die Nachhaltigkeit der Wertpapiere im Fonds.
Erfahren Sie Wissenswertes zu Kosten, Kaufmodalitäten, Steuern und Risiken.
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Rechtliche Hinweise
Der Smart und Fair-Fonds ist nur in Deutschland zum Vertrieb zugelassen. Die nachfolgenden Informationen richten sich daher ausschließlich an in Deutschland lebende Personen. Die Informationen betreffen nur Fonds, die in Deutschland registriert, angezeigt oder sonst zugelassen sind und in Deutschland öffentlich vertrieben werden dürfen. Die Informationen über die Fonds richten sich nicht an Personen, in deren Aufenthaltsland ein öffentlicher Vertrieb unzulässig ist, und falls Sie eine solche Person sind, ist Ihnen die Nutzung dieser Website nicht gestattet. Benutzer dieser Website müssen sicherstellen, dass ihre Angaben hinsichtlich ihres Aufenthaltslands beim Zugriff auf diese Website korrekt sind.
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Alleinverbindliche Grundlage für die Zeichnung und die Ausgabe von Fondsanteilen sind die jeweils gültigen wesentlichen Anlegerinformationen, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit den Vertragsbedingungen in Verbindung mit dem jeweils letzten Jahres- und/oder Halbjahresbericht des Fonds.
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Für US-Personen
Die hier genannten Fonds sind nicht für den Vertrieb in den USA oder an US-Personen (US-Staatsbürger, Personen mit Wohnsitz in den USA, Gesellschaften, die in den USA gegründet wurden) bestimmt. Daher werden die Fonds weder in den USA noch an oder für Rechung von US-Personen angeboten oder verkauft. Spätere Übertragungen von Fondsanteilen in die USA bzw. an US-Personen sind unzulässig.
Hiermit erkläre ich, dass ich die vorstehenden Bedingungen und Hinweise gelesen habe und mit ihnen einverstanden bin.
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I hereby acknowledge to have read and accepted the aforementioned conditions and warnings.